תוכניות חיסכון
פוליסת חיסכון, כפי ששמה מעיד עליה, היא תוכנית חיסכון והשקעה מפוקחת ע"י רשות שוק ההון שאותן משווקות אותה חברות הביטוח בשמות שונים: מגוון של הראל , קשת של מגדל, טופ פיננס של מנורה ועוד.
ללא קנס או משיכת הכספים וניתן לקבל בגיל הפרישה כקצבה חודשית.
בשונה מקופת גמל להשקעה בתוכנית חיסכון אין תקרת הפקדה שנתית וניתן להפקיד כמה שרוצים בשנה.
מותאם עבור כל לקוח ולקוח וניתן להשקיע בנכסים לא שכירים בשוק ההון כגון: תשתיות נדל"ן ועוד.
כמו כן, ניתן לקבל הלוואה בתנאים טובים על חשבון התוכנית בהתאם לצורכי הלקוח.
אנו מאמינים בשירות אישי עבור לקוחותינו. עולם השקעות רחב ומלא אפשרויות בין אם מדובר השקעות בחברות ביטוח או בתי השקעות.
חשוב לנו להבין מה המערכת יחסים של הלקוח עם כסף? איזה סיכונים ומסלולי השקעה הלקוח מכיר ומתחבר אליהם? מניות, שקליות, מדדים. מהו טווח השקעה שלו בכל מוצר ומוצר? אחרי הכרנו לעומק את הלקוח שלנו אנחנו מאתרים את הכספים הקיימים אצל הלקוח ומבצעים בחינה של מוצרים בחינת דמי ניהול ומסלולי השקעה קיימים, בוחנים את מצבו הפיננסי לעומק. לאחר מכן בונים אסטרטגיה שמתאימה למידותיו של הלקוח.
מוצרי השקעה ופוליסות החיסכון הם מגוונים ושונים, כל מוצר יש את היתרונות שלו ולכן חשוב לדעת איפה להשקיע את כספנו – חשוב לעבור עם בעל מקצוע על התיק פיננסי\פנסיוני.